深圳重疾险怎么买？

一、深圳重疾险怎么买？

1、团体购买，深圳基本医保用人单位在职员工，以及退休人员等，通过单位进行团体投保。

2、一档个账足额划扣方式参保，个账账户余额充足且没有申请不参保重疾补充保险的本市医保一档参保人。

3、个人自费方式参保，不适用前2种方式，可以自行登录网上交费、或携带身份证、社保卡等到深圳市医疗保险基金管理中心各分中心的平安服务窗口现场办理参保缴费。

二、重疾险怎么买划算？

建议购买消费型重疾险，因为消费型保险保障很全面。但是，如果自己的经济收入还不错，可以选择购买返还型重疾险。总而言之，还是要看自己的预算。

三、怀孕多久不能买重疾险

在我们生活中，越来越多的人开始意识到保险的重要性。特别是当我们面对突发的重大疾病时，重疾险可以帮助我们应对庞大的医疗费用和其他经济负担。然而，对于怀孕的女性来说，购买重疾险可能不是最明智的选择。

为什么怀孕多久不能买重疾险？

怀孕期间，女性的身体会发生许多变化，特别是体内的激素水平和免疫系统。这些变化可能会导致一些疾病的风险增加，从而对重疾险的投保产生影响。

根据保险行业的规定，一般情况下，怀孕多久不能买重疾险是指怀孕前三个月以及怀孕期间都是不能购买的。这主要是因为怀孕早期存在流产的风险，而流产又是重疾险中通常不包括的疾病。因此，保险公司为了降低风险，会限制怀孕期间的投保。

另外，即使超过了怀孕前三个月的时间，购买重疾险也需要格外谨慎。因为在怀孕期间，女性的身体会发生很多变化，一些健康问题可能会暂时出现，这可能会对保险公司的审核产生困难。因此，为了能获得更好的保障，并避免后期的纠纷，我们建议女性在怀孕期间尽量避免购买重疾险。

怀孕期间的保障

虽然在怀孕期间不能买重疾险，但女性仍然需要保障自己和宝宝的健康。这时候，我们可以考虑一些其他的保险产品，例如医疗保险和意外险。

医疗保险可以为女性提供在孕期和产后的医疗费用保障。在产前检查、分娩和产后护理等方面，医疗保险可以提供保障，帮助减轻一部分医疗费用压力。

而意外险可以提供一定的意外伤害保障，这对于女性在怀孕期间尤为重要。尽管我们无法完全预防或控制意外事件的发生，但意外险可以为我们提供一定的经济赔偿，帮助我们度过困难时期。

购买重疾险的最佳时机

对于没有怀孕计划或怀孕期已经过去的女性来说，购买重疾险是一个不错的选择。重疾险可以为我们提供多种疾病的保障，为我们的人生保驾护航。

购买重疾险的最佳时机一般是在年轻健康时期。年轻时的我们通常没有太多的慢性病，在体检和健康方面的状况都相对较好，因此比较容易通过保险公司的审核。而且，越早购买重疾险，保费通常也越低，保障期限也更长。

此外，购买重疾险时需要考虑自己的个人需求和风险偏好。不同的人有不同的风险承受能力，因此在购买重疾险时应充分考虑自己的经济状况、家庭状况以及职业特点等因素。

总结

在怀孕多久不能买重疾险这个问题上，我们需要遵守保险公司的规定，并且根据自身情况做出正确的选择。怀孕期间，重疾险可能无法提供充分的保障，但我们仍可以考虑其他的保险产品来保障自己和宝宝的健康。

购买重疾险的最佳时机是在年轻健康时期，保障自己的人生。在购买之前，我们需要充分了解自己的需求和风险承受能力，并找到适合自己的保险产品。

保险是一项重要的金融工具，可以帮助我们应对突发的风险和困难。因此，在购买重疾险或其他保险产品时，我们需要谨慎选择，并根据实际情况做出明智的决策。

四、重疾险

重疾险：全方位保障您的健康

在当今不确定的社会环境中，保障自己及家人的健康成为重中之重。重疾险作为一种重要的保险产品，在面对严重疾病带来的高额医疗费用时发挥着关键作用。本文将探讨重疾险的重要性以及如何选择适合自己的重疾险计划。

什么是重疾险？

重疾险，即重大疾病保险，是一种专门针对重大疾病（如癌症、心脏病、中风等）提供保障的保险产品。当被保险人被诊断出患有保单约定的重大疾病时，重疾险将给予一笔高额保险金，以帮助支付相关的医疗费用，提供财务支持。

重疾险的优势

与传统的健康保险相比，重疾险具有以下几点优势：

• 高额保障：重疾险通常提供较高的保额，能够应对重大疾病治疗所需的高昂费用。
• 灵活性：重疾险的理赔条件相对简单明确，且不受医疗费用报销的限制，保障更全面。
• 保障周期长：重疾险通常保障周期较长，提供长期的健康保障。

如何选择适合的重疾险计划？

选择适合的重疾险计划是至关重要的。以下是一些选购重疾险时应考虑的关键因素：

• 保额：根据家庭生活水平和医疗费用水平选择合适的保额。
• 保障范围：了解保险产品的保障范围，确保包含了常见的重大疾病。
• 理赔条件：了解理赔条件及免赔额等具体条款，避免发生纠纷。
• 保障期限：选择适合自己需求的保障期限，注意保险产品是否终身有效。

综上所述，重疾险是一种重要的保险产品，能够全方位保障您的健康。在选择重疾险时，应根据个人需求和家庭情况综合考虑，选择最适合自己的重疾险计划，为自己和家人的健康保驾护航。

五、少儿重疾险终身险怎么买？

儿童重疾险这样买更合适：

1、买高保额。儿童年龄小保费低，可以通过终身重疾险+定期重疾险组合投保，或者定期重疾险+定期重疾险投保方式，可以在同样保费下大幅提高保额。

2、选对期限。重疾高发期是40-60岁，少儿重疾险尽量选择保至70岁或终身，不选保30年，保障期限短无法覆盖高风险年龄，到期保障面临中断，再次投保面临健康告知。

挑选对少儿有利产品条款，少儿生命周期长，随着医学进步，疾病治愈率越来越高，理论上发生多次赔付的概率更高，投保多次赔付重疾险，且癌症可以单独赔多次相对更有利，这样发生一次癌症以后，后续新发其他癌症或者前一次癌症复发、转移或持续存在可以赔第二次，前提是两次癌症通常间隔一年或三年。另外有的重疾险带有少儿特疾赔双倍，比如白血病、严重手足口病等可以赔两倍保额。

六、超级玛丽9号重疾险怎么买？

您好，买超级玛丽9号重疾险可通过线上渠道和线下渠道购买。线下渠道一般包含线下网点、保险代理人和银行保险等。线上渠道一般包含保险公司的官网、APP、保险商城等，还有保险经纪公司、第三方保险平台等。如果您近期想要购买保险，又担心买保险遇到坑，可以在线联系保险经纪人免费咨询，专业的事情让专业的人去做。

重疾险具有以下特点：

1、经济保障。经济支持是重疾险的主要功能，能够帮助投保人应对罹患重大疾病带来的高额医疗费用和生活损失等问题。

2、精神安慰。购买重疾险可以提供一种精神上的安慰，让购买者更加放心地面对未来的不确定性和风险。

3、预留理赔渠道。在发生意外或罹患严重疾病时，购买重疾险可以预留一个理赔渠道，避免因为家庭财务压力过大而耽误治疗和康复。

4、保护家庭经济稳定。重疾险可以为家庭提供一笔现金支持，帮助家庭维持日常生活和工作的正常运转，保证家庭经济稳定。

原则上，不建议大家随意购买保险产品，保险具有一定的特殊性，每个家庭每个人适用的保险都不一样，建议详细咨询后再选择购买保险！

七、平安重疾险怎么退

平安重疾险怎么退

很多人在购买重疾险时都关心一个问题：如果我购买了平安重疾险后，觉得不合适或者有其他原因想要退保怎么办？今天我们就来详细介绍一下平安重疾险的退保规定和具体操作流程。

退保规定

平安重疾险是一种长期保险产品，但是在购买后的一段时间内，如果您不满意或者有特殊需要，是有权利选择退保的。根据平安保险公司的规定，您可以在购买平安重疾险的15天内无条件取消保单，全额退还您所支付的保费。

如果在购买后的15天之外，您仍然想要退保，就要根据平安保险公司的退保条款进行操作。根据退保条款，您需要支付一定的退保手续费，并且退还的保费会根据退保时的具体情况进行计算，大致可以分为两种情况：

1. 投保未满1年：这种情况下，您支付的退保手续费会相对较高，退还的保费也会有所扣除。
2. 投保满1年：如果您持有的重疾险保单已经满一年，那么退保手续费会相对较低，退还的保费会比较接近您所支付的金额。

退保流程

如果您决定退保平安重疾险，可以按照以下步骤进行：

1. 联系平安保险公司：您需要先与平安保险公司取得联系，可以通过电话、邮件或者在线客服进行咨询。告诉工作人员您的退保意向，他们会提供给您具体的退保流程和所需的材料。
2. 填写退保申请：平安保险公司会要求您填写退保申请表。请您务必如实填写，并仔细核对个人信息和保单号码，确保准确无误。
3. 提供相关材料：根据平安保险公司的要求，您需要提供身份证明、保单复印件、签名等相关材料。请按照要求准备齐全，并保持原件和复印件的一致性。
4. 支付退保手续费：根据退保条款，您可能需要支付一定的退保手续费。具体金额和支付方式可以与平安保险公司进行确认。
5. 等待处理：提交退保申请后，您需要等待平安保险公司的处理。通常情况下，平安保险公司会在接到退保申请的15个工作日内给出处理结果。
6. 确认退还金额：如果您的退保申请获得批准，平安保险公司会在一定的时间内将退还金额支付给您。请及时核对退还金额是否正确。

注意事项

在退保平安重疾险时，您需要注意以下事项：

• 在退保过程中，请保持与平安保险公司的沟通畅通，及时提供所需的材料和信息。
• 根据退保条款，您可能需要支付一定的退保手续费，具体金额以保险公司规定为准。
• 退保过程可能需要一定的时间，您需要耐心等待平安保险公司的处理结果。
• 退还的保费会根据退保时的具体情况进行计算，退还金额可能与您所支付的保费有所差异。

总之，平安重疾险在退保方面还是比较灵活的，您在一定的时间内可以无条件取消保单并全额退还保费。如果在退保期限之后，您仍然有退保需求，按照平安保险公司的退保条款进行操作即可。如果有任何疑问，建议您及时联系平安保险公司的客服进行咨询。希望本文对您了解平安重疾险的退保规定和流程有所帮助！

八、姑姑能给侄子买重疾险吗

姑姑能给侄子买重疾险吗？

亲人之间常常会有互相关心和照顾的情感。侄子作为姑姑的亲属，姑姑能给侄子购买重疾险吗？这是一个关于亲属购买保险的常见问题。在本篇博文中，我们将探讨这个问题，并为您提供专业的建议和指导。

首先，关于侄子和姑姑之间的保险关系，我们需要了解一些基本的背景知识。重疾险是一种保险产品，用于在被保险人被诊断出某些列出的特定疾病时提供经济援助。通常情况下，重疾险的购买者是被保险人的直系亲属，如父母、配偶、子女等。然而，是否允许姑姑为侄子购买重疾险受到一些限制。

根据保险法和相关政策规定，购买重疾险需要建立合理的经济关系。这意味着购买人必须与被保险人有明确的经济利益关系。直系亲属之间的经济关系较为明确，因为他们通常会共同承担家庭责任和义务。然而，姑姑和侄子之间的经济关系可能不够清晰。

尽管如此，根据保险公司的政策和具体情况，有些公司可能允许姑姑为侄子购买重疾险。这通常需要满足以下条件：

1. 姑姑必须为侄子的监护人或法定代表人。
2. 侄子必须是未成年人或者没有完全行为能力的成年人。
3. 购买保险必须符合姑姑和侄子的合理经济关系。
4. 购买险种必须符合保险公司的政策和规定。

如果以上条件得到满足，姑姑是有可能为侄子购买重疾险的。但我们必须指出，这种情况并不常见，而且需要与相应的保险公司进行详细的咨询和沟通。

当然，姑姑为侄子购买重疾险的决定不仅仅取决于法律和政策的规定，还需要关注实际的保险需求和经济状况。重疾险的购买是为了在被保险人罹患重大疾病时提供经济支持，因此，侄子是否有较高的患病风险和经济压力是需要考虑的因素。

同时，姑姑的经济状况也是一个重要的考虑因素。购买保险需要支付一定的保费，而姑姑是否有足够的经济能力来支付这些费用也需要仔细评估。

在购买保险之前，建议您与专业的保险顾问进行详细的咨询。他们可以根据您的具体情况和需求，为您提供个性化的建议和方案。

最后，我们想强调的是，保险是一种风险管理工具，旨在为我们的生活和家庭提供保障。无论是为自己还是为家人购买保险，我们都需要认真考虑自己的需求和经济状况，并选择合适的保险产品。

希望以上的信息能为您提供一些帮助。如果您还有其他疑问或需要进一步咨询，请随时与我们联系，我们将竭诚为您服务。

九、友邦重疾险，本人25岁，深圳工作，身体健康，买友邦重疾险适合吗?

内地友邦的产品出了名的贵了，建议问主可以了解一下香港友邦的产品。

都是友邦，为什么有两地产品的区别？不只是友邦，即便是中国人寿，香港和内地相同口径的产品性价比也相差甚远。下面拿大家比较看重的点：保费、保额、身故赔偿、疾病定义给你看看，两者产品的却别在哪？各有优势，看你自己更侧重哪些点：

1.保费对比

·年龄：30岁，性别：男/女，健康状态：健康、非吸烟，保额：66万人民币（汇率6.6）

总结：若单方面看保费，香港友邦会比内地友邦便宜许多，女性总缴保费便宜8万多，男性总缴保费便宜将近15万。

2.保额/身故赔偿对比

这部分就只提取了上述30岁女性作出数据对比：

这个表格的数据主要想说明，有现金价值的重疾险，才能够一定程度的抗通胀。投保加裕智倍保2，若去到了七八十岁才患病，不敢确保一两百万够用，但绝对比永远的66万强得多。

若是幸运，无病无痛的活到了八九十岁，即便退保，那也是一笔可观的养老金，全佑惠享的最高退保价值也就在66万左右。

①等待期：全佑惠享2019的等待期，若是轻症，等待期为90天，若是重疾，等待期为180天。加裕智倍保2不论病症，等待期皆为90天。

②首十年保额赠送：加裕智倍保2在首十年赠送50%保额，即在前10年保额为¥99万，到赠送期最后一年，可申请将此部分赠送保额转为定期寿险，不需要再做任何健康申报。换言之，在10年后可以以你投保时的身体状况为自己增加一份定期寿险。

③癌症多次赔付：癌症不是不能治，而是需要钱。间隔期越短，领到赔偿金的几率越高。加裕智倍保2可将其中一次的癌症多次赔付等待期缩至一年，赔付40%的保额。在未来的医疗条件下，治愈率或生存率只会越来越高，但终究逃不过需要医疗费用的支持。加裕智倍保2癌症额外赔付最高达320%，全佑惠享最高达200%。另外，加裕智倍保2的多次赔付，涵盖了心脏病和中风。

无论是癌症、或是其他重疾的多次赔付，最重要的就是它们的间隔期、多次赔付的病项。要学会辨别“真多次赔付”与“假多次赔付”。多次赔付，针对同一个病项进行多次赔付，那才是大概率能够进行赔付；若是每次都只能赔付不同病项，那你想能够获得多重赔付的赔偿款怕是无望了。

④轻疾赔付：全佑惠享2019的轻症赔付不占保额、而且可以豁免主险后期保费，但附加的全佑爱无忧是无法豁免（大概每年¥3000），需正常缴付。轻症最高分六次赔付，但是每次赔付的必须是不同的病况。瞬间呼应了前面的“假多次赔付”了，但不占保额已经是几好了。

⑤家庭成员保障：加裕智倍保2的家庭成员保费豁免，包括受保人是儿童或成人。若受保人是儿童，其父母若身故，保费豁免。若受保人是成人，其配偶若身故，保费豁免。此项保障，被豁免的家庭成员都不需要进行健康告知。全佑惠享可以加费附加，但是被豁免的家庭成员必须健康。

4.疾病定义对比

在疾病定义这块，曾有人说过我不要太过于抠字眼。。。。。

我现在不抠，要等到理赔的时候被抠吗？真的是…..unbelievable

①良性脑肿瘤

加裕智倍保2：脑部或颅脑膜内的良性肿瘤，并产生显示颅内压增高的症状，例如：视神经乳头水肿、精神症状、癫痫及感觉障疑。良性脑肿瘤的存在必须由影响研究如电脑扫描（CT）或磁力共振（MRI）造影确定。

全佑惠享2019：在香港的界定之外，还须满足下列至少一项条件：1.实际实施了开颅进行的脑肿瘤完全切除或部分切除的手术；2.实际实施了对脑肿瘤进行的放射治疗。

加裕智倍保2定义有更多的除外责任，对脑肿瘤的涵盖范围更小；但没有对治疗手段进行约定，而只限定了符合疾病诊断即可，申请条件更为宽松。

②脑中风

加裕智倍保2：中风后持续最少4周的神经后遗症，及因而导致永久性神经机能缺损。

全佑惠享2019：要求在中风确诊180天后，仍遗留神经系统永久性的功能障碍。

加裕智倍保2“中风”定义明显较全佑惠享“脑中风后遗症”更为宽泛。

③终末期肾病

加裕智倍保2：两个肾脏的功能已出现慢性及不可逆转的末期衰竭情况，以致已开始进行定期之肾脏透析法或已接受肾脏移植手术。

全佑惠享2019：指双肾功能慢性不可逆性衰竭，达到尿毒症期，经诊断后已经进行了至少90天的规律性透析治疗或实施了肾脏移植手术。

加裕智倍保2定义在理赔时机方面更加宽泛，对肾透析没有90天的时间约定。

更多疾病定义的区别，可参阅：

三、总结

重疾险，在用得上的时候绝对是你的救命稻草，至于这根稻草能被你揪多久，取决于你所选择的产品。上文所作出的对比，大家看完心里可能都有定论了。我最后再总结一下：

①看中保单能够抗通胀；

②看中低保费；

③担心首十年罹患重疾；

③夫妻投保、为孩子投保；

④在意癌症的等候期，在意心脏病、中风的多次赔付；

建议选择香港友邦加裕智倍保2。

①在意轻疾；

②看中轻疾理赔不占保额；

③看中轻疾可豁免保费；

建议选择内地友邦全佑惠享2019.

十、重疾险保费倒挂：买还是不买？

在购买重疾险时，有一个经常被提及的术语就是“保费倒挂”。那么，什么是保费倒挂？保费倒挂是否还有必要购买重疾险呢？本文将对这些问题进行解答。

什么是保费倒挂？

保费倒挂是指在购买重疾险时，年龄较大的人需要支付比年轻人更低的保费。这实际上是一种保险公司为了吸引年龄较大的消费者而设置的营销策略。

保费倒挂是否还有必要购买重疾险？

虽然保费倒挂听起来让人觉得很划算，但是否还有必要购买重疾险呢？答案是肯定的。

首先，重疾险的保障是非常有必要的

重疾险是一种为人们提供经济保障的保险产品。根据统计数据，近年来患重大疾病的人数逐渐增加，与此同时，高昂的医疗费用也给患者和家庭带来了巨大的经济压力。购买重疾险可以在发生重大疾病时给予保险金或给付一定比例的治疗费用，帮助缓解患者和家庭的经济负担。

其次，保费倒挂虽然划算，但不应成为唯一的购买考虑因素

虽然保费倒挂能够让年龄较大的人享受到更低的保费，但重疾险的保障范围、保险金额、保险条款、理赔流程等因素也是购买时需要考虑的重要因素。不能仅仅因为保费倒挂就盲目购买重疾险，而忽略了其他重要的保险要素。

再次，保费倒挂可以看作是保险公司的一种市场策略

保险公司推出保费倒挂是出于商业考虑，希望以更低的保费吸引年龄较大的消费者购买重疾险。这并不意味着保费倒挂是保险产品优劣的衡量标准，而是一种市场策略。因此，在购买重疾险时，需要综合考虑保费倒挂、保险保障等因素，并根据自身的需求和经济状况做出选择。

结论

保费倒挂在购买重疾险时是一个需要考虑的因素，但不应成为唯一的购买决策依据。购买重疾险首先是为了保障自身和家庭的经济安全，重要的是综合考虑各种因素，找到最适合自己的重疾险产品。

感谢您阅读本文，希望能对您了解重疾险保费倒挂是否还有必要购买提供一定的帮助。