证券公司资产管理业务是什么？

一、证券公司资产管理业务是什么？

券商的资产管理相对比较年轻，但是发展很快，有的证券公司直接在总部设立资产管理部，有的则成立资产管理子公司来做资产管理业务，目的主要是为了隔离利益，因为资管和自营存在利益冲突。资产管理业务的本质是信托业务，就是接受客户的资金或者资产委托，代客理财，本质上和公募基金是比较类似的，证券公司作为资产管理人存在，实现了管理人和管理资产的隔离。

1995年，中国人民银行开始批准证券公司从事资产管理业务。到2003年11月，当时的全国132家证券公司中已有70家开展了资产管理业务，管理的资产总计近700亿元，资产管理形式也从定向资产管理业务(即一对一的资产管理业务)向集合资产管理业务(即一对多的资产管理业务)发展。

2003年底至2004年上半年，证券行业多年累积的风险呈现集中爆发状态，证券公司面临行业建立以来第一次行业性危机。据事后摸底核查，当时全行业客户交易结算资金缺口640亿元，违规资产管理1853亿元，挪用经纪客户债券134亿元，股东占款195亿元；超比例持股99只，账外经营1050亿元；84家公司存在1648亿元流动性缺口，其中34家公司的资金链随时可能断裂。

证券公司的风险已经严重危及证券市场安全，波及社会稳定，成为制约证券市场健康发展的突出问题，情况十分严重。从2004年8月开始,按照国务院的部署，中国证监会开始采取一系列措施对证券公司实施综合治理。综合治理的其中一个方面就是清理证券公司资产管理业务。当时的资产管理业务主要由于行情市场持续低迷，证券公司把资产管理作为融资工具，向客户承诺作出保本保底。这在熊市的时候无异于饮鸩止渴，进一步加大了证券公司亏损。可以说，当时几乎所有的证券公司资产管理产品都有保本保底条款。

2007年8月，证券公司综合治理宣告完成。在这过程中，几乎把所有的证券公司资产管理业务全部清理完毕。同时，2004年以来陆续发布了创新试点类和规范类证券公司的评审标准，经专家按程序严格评审，到2006年6月已有15家公司取得创新试点资格，15家公司被评为规范类公司。证监会允许创新试点类证券公司试点开展资产管理业务。陆续放开了几家证券公司的产品审批，包括招商证券基金宝、现金牛，中信证券的中信1号，国信证券的金理财系列，光大证券的光大系列，东方证券的东方红，华泰证券的紫金系列。

随后，约在2010年期间，证监会逐步放开了产品审批限制，逐步允许评级为B类以上的证券公司申请资产管理产品。同时证监会也修订了原有的《证券公司客户资产管理业务试行办法》以及集合理财、定向理财、专项理财等条例。 2011年，证监会进一步放开了产品限制。把审批集合理财的审批权下放到部分派出机构，而不是原有的统一由证监会进行审核。资产管理业务的规模进一步扩大，产品进一步丰富，从业人员也逐步增加。

目前证券公司资产管理业务分为三种：集合资产管理计划、定向资产管理计划和专项资产管理计划。集合资产管理和定向资产管理都是事后备案，专项资产管理是专门用来做资产证券化(ABS)的，需要审批。证券公司主要做的还是集合资产管理和定向资产管理，专项资产管理比较少。在三种资产管理产品中，定向资产管理占比大概占到整个规模的90%左右。

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二、证券公司资产管理部门

证券公司资产管理部门的重要角色与功能

证券公司资产管理部门在当前金融市场中扮演着至关重要的角色。作为证券公司的核心职能部门之一，资产管理部门通过提供全面的投资咨询和优质的资产管理服务，不仅能够帮助客户实现资产保值增值的目标，还能够为公司创造稳定而可靠的收入来源。

资产管理部门的核心职责

证券公司资产管理部门的核心职责之一是为客户量身定制投资组合。通过对客户的风险承受能力、投资目标、资金规模等方面进行全面评估，资产管理部门能够为客户提供符合其需求和目标的投资方案。这涉及到对不同资产类别的分析、评估和选择，以及对市场趋势的研判和预测。

此外，资产管理部门还需要及时调整投资组合的配置，以使其始终与市场变化保持一致。通过根据市场行情进行资产配置和再平衡，资产管理部门能够最大限度地降低投资风险，并获得良好的回报。

核心功能与价值创造

证券公司资产管理部门的核心功能不仅仅是提供投资组合的定制和调整，还包括以下几个方面：

风险管理：资产管理部门通过科学的风险评估和控制体系，帮助客户降低风险，规避不必要的损失。通过合理配置不同资产类别，分散投资风险，有效应对市场波动。
收益优化：资产管理部门通过积极的投资策略、深入的行业研究和精准的市场判断，帮助客户获取更高的投资收益。通过不断优化投资组合配置和交易执行，实现最大化的收益。
咨询与服务：资产管理部门作为证券公司的专业服务团队，为客户提供全面的投资咨询和服务，包括投资建议、市场分析、投资产品介绍等，帮助客户制定科学的投资决策，并提供及时的市场信息。
产品创新：资产管理部门不断根据市场需求和客户需求创新产品，推出多样化的投资产品，满足客户的不同风险偏好和投资目标。

资产管理部门的发展趋势

随着金融市场的不断发展和变化，证券公司资产管理部门也面临着一些新的挑战和机遇。

首先，随着金融科技的快速发展，人工智能、大数据等技术的应用将会对资产管理业务产生深远影响。证券公司资产管理部门需要积极适应科技进步，加强自身的技术能力，提升投资决策和风险控制的精准度和效率。同时，科技的应用也将为资产管理部门提供更多的投资机会和创新思路。

其次，随着社会资产的不断增长和个人财富的增加，资产管理行业面临着巨大的市场空间和潜力。证券公司资产管理部门可以通过不断提升服务质量、加强风险管理和创新产品，吸引更多的客户和资金流入，实现业务的快速发展。

最后，证券公司资产管理部门还需要加强与监管机构的合作，提高合规能力。随着金融监管的加强和规范化程度的提高，资产管理行业将会变得更加规范和透明，证券公司资产管理部门需要积极响应并适应监管政策的变化。

结语

证券公司资产管理部门以其专业的知识和优质的服务，为客户实现资产保值增值提供了重要的支持。作为金融市场的重要参与者，资产管理部门在引导和规范客户投资行为、促进金融市场发展等方面发挥着不可替代的作用。未来，证券公司资产管理部门将继续积极适应市场变化，提升自身的技术能力和综合竞争力，为客户创造更大的价值。

三、证券公司的资产管理包括哪些？如何选择？

证券公司资产管理计划分为三种：

单一资产管理计划：只有一个委托人，投向由委托人与管理人确定，投资范围较广，成立规模1000万起；

集合资产管理计划：由2个以上200个以下投资者

专项资产管理计划：主要是指资产证券化spv

四、证券公司的资产管理部具体是做什么？

资产管理部，一般是指证券经营机构开办的资产委托管理，即委托人将自己的资产交给受托人、由受托人为委托人提供理财服务的行为。资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。

国外较为成熟的证券市场中，投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产，以取得稳定的收益。

证券经营机构通过建立附属机构来管理投资者委托的资产。

投资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知识和投资经验不足而可能引起的不必要风险，对整个证券市场发展也有一定的稳定作用。

五、资产管理业务的资产管理业务规定？

　　资产管理业务，一般是指证券经营机构开办的资产委托管理，即委托人将自己的资产交给受托人、由受托人为委托人提供理财服务的行为。资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。国外较为成熟的证券市场中，投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产，以取得稳定的收益。证券经营机构通过建立附属机构来管理投资者委托的资产。投资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知识和投资经验不足而可能引起的不必要风险，对整个证券市场发展也有一定的稳定作用。　　资产管理业务的一般运作程序如下：　　（1）审查客户申请，要求其提供相应的文件，井结合有关的法律限制决定是否接受其委托。委托人可以是个人，也可以是机构。但商业银行由于不能从事信托和股票业务，因此不得成为委托人。还有一些基本要求，如个人委托人应具有完全民事行为能力，机构委托人合法设立并有效存续，对其所委托资产拥有合法所有权，一般还须达到受托人要求的一定数额。一些按法规规定不得进入证券市场的资金、如信贷资金、上市公司募集资金和J国家指定专款专用的资金都不得用于资产委托管理。　　（2）签订资产委托管理协议。协议中将对委托资金的数额、委托期限、收益分配、双方权利义务等做出具体规定。　　（3）管理运作。在客户资金到位后，便可开始运作。操作中应做到专户管理、单独核算，不得挪用客户资金，不得骗取客户收益。同时还应遵守法律上的有关限制，防范投资风险。　　（4）返还本金及收益。委托期满后，按照资产委托管理协议要求，在扣除受托人应得管理费和报酬后，将本金和收益返还委托　　在国际上，对证券经营机构从事资产管理业务都有较为严格的规定。目前，我国只对资产管理业务中的证券投资基金制定了专门的法规。　　根据〈证券投资基金管理暂行办法〉的规定，证券经营机构申请从事基金管理业务、设立基金管理公司，应当具备下列条件：　　（1）主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托投资公司。　　（2）主要发起人经营状况良好，最近三年连续盈利。　　（3）每个发起人实收资本不少于3亿元。　　（4）拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元。　　（5）有明确可行的基金管理计划。　　（6）有合格的基金管理人才。　　（7）中国证监会规定的其他条件。

六、证券公司的资产管理部和资产管理有限公司的业务是一样的吗？

不是一样。证券公司是拿着证监会给的许可证在从事资产管理业务，而其实所谓的资产管理有限公司就要看他的营业执照上的经营范围了，一般是投资管理，投资咨询吧，这一块目前监管的不是很严格，在实际做业务的时候区分不是很明显，但一旦要规范，那肯定是拿着牌照的资产管理属于“正规军”。北京金沙财富

七、证券公司的资产管理部具体是做什么的？

国外较为成熟的证券市场中，投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产，以取得稳定的收益。

证券经营机构通过建立附属机构来管理投资者委托的资产。

八、抵债资产安全管理？

抵债资产管理应遵循严格控制、合理定价、妥善保管、及时处置的原则。

1、严格控制原则。银行债权应首先考虑以货币形式受偿，从严控制以物抵债。受偿方式以现金受偿为第一选择，债务人、担保人无货币资金偿还能力时，要优先选择以直接拍卖、变卖非货币资产的方式回收债权。当现金受偿确实不能实现时，可接受以物抵债。

2、合理定价原则。抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值，评估程序应合法合规，要以市场价格为基础合理定价。

3、妥善保管原则。对收取的抵债资产应妥善保管，确保抵债资产安全、完整和有效。

4、及时处置原则。收取抵债资产后应及时进行处置，尽快实现抵债资产向货币资产的有效转化。

九、资产管理包括哪些？

资产管理包括：　　

1、日常管理 : 资产卡片管理、资产录入、资产转移、资产维修、资产借用、资产启用、资产停用、资产退出　　

2、资产盘点 : 盘点单查询、盘点单录入、盘盈盘亏明细表、盘点汇总　　

3、折旧管理 : 计提折旧、折旧月报、折旧年报、资产减值准备、资产价值重估、累计折旧明细　　

4、报表管理 : 分类明细统计报表、部门明细统计报表、新增资产统计报表、退出资产统计报表　　

5、系统管理 : 操作员/权限、部门/人员信息、资产分类编码、资产属性信息　　资产管理业务是指资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券、基金及其他金融产品的投资管理服务的行为。　　资产管理可以是机构自己的内部事务，也可以是外部的。因此，资产管理是指委托人将自己的资产交给受托人，由受托人为委托人提供理财服务的行为。是金融机构代理客户资产在金融市场进行投资，为客户获取投资收益。在国内资产管理又称作代客理财。

十、企业如何管理资产？

一、完善企业关于固定资产的管理制度完善企业关于固定资产的管理制度，实现固定资产全过程管理。完善企业关于固定资产的管理制度，从根源上杜绝固定资产流失的现象发生，做到账目、卡、实物相符。具体而言就是应明确固定资产的各责任人的权利与义务，使与固定资产相关的个人与各项行为明确化、透明化。

二、使用固定资产管理软件使用固定资产管理系统来管理企业资产。利用条码技术，对固定资产进行有效的管理，包括固定资产的新增、修改、退出、转移、删除、借用、归还、维修、计算折旧率及残值率等日常工作，借助条码管理解决账实不符的情况，减少管理存在的盲区。使固定资产管理达到科学化、现代化的目标。

三、加强固定资产的及时维修和保养加强固定资产的及时维修和保养。企业应建立相关计划与规划，定期对固定资产进行盘点，对损坏的固定资产及时维修与保养，确保固定资产的最高使用效益。