基金投顾与fof基金区别？

一、基金投顾与fof基金区别？

不同之处：

产品属性、运作管理模式

从二者的区别来看，智能投顾基金组合与FOF产品的差异主要体现在四个方面：

一是二者的法律属性不同。智能基金组合严格意义上并不是一个具有法律意义的产品，需要客户自行手动调仓，实际的购买指令由客户实际发出；而FOF基金产品则是一个具有法律意义的产品，需要受到证监会对于公募基金的监管，需要符合基础募集条件、会计核算方式等等。

二是底层基金可视程度不同。智能基金组合需要投资者根据组合调仓指令手动确认调仓，故其底仓对于投资者可见，而FOF组合则为一个实际的产品，其持仓只有在年度报告中才可以看到。

三是策略应用的方式不同。一方面，智能基金组合依据需要可以自行跟随调仓，所以其调仓的频率会略慢，组合构建的模式会更多的依赖于战略层的研究和宏观、经济周期驱动的组合构建方法，而FOF组合完全由FOF投资经理全权投资，其组合构建的方式更为灵活，可使用资产配置的战术类的方法会更多；另一方面，智能基金组合无需受制于募集规模的限制，可以上线较多的策略满足客户的不同时期、不同市场环境下的要求，FOF基金则需要以发行基金的方式来推出产品。

四是费率不同。对于FOF来讲，其作为一种大的基金类别，证监会对于其收费的模式有明确的规定和规范。如对于投资内部基金的FOF而言，《公开募集证券投资基金运作指引第2号--基金中基金指引》中明文规定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管理费。基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用；而对于智能组合而言，收费模式相对多样化，总体来说，智能投资组合目前均不额外收取组合管理费，第三方平台和代销机构则会对组合内基金收取一定的申赎费用，而资产管理公司通过内部产品所构建的智能组合，收费标准则几乎和真实的内部FOF无甚差别。

二、投顾资格申请条件？

申请条件如下：

已经取得证券从业资格的人员，并具备一年以上金融、证券投资或者准金融业务经验的人员，可以向合规部门提交受聘于投资顾问机构的申请。

对于新申请投资顾问资格的人员，应当具备从事金融、证券投资或者准金融业务两年以上的经验。

此外，还需要参加证监会组织的投顾资格考试，考试合格后才能取得投顾资格。需要注意的是，以上信息仅供参考，具体条件可能会因地区和政策的不同而有所差异。

三、基金投顾的好处和坏处？

基金投顾（Fund Advisory）是指由专业的投资顾问或机构提供的基金投资建议和管理服务。以下是基金投顾的一些好处和坏处：

好处：

1. 专业投资建议：基金投顾可以提供专业的投资建议，根据客户的风险承受能力、投资目标和时间期限等因素，为客户量身定制投资组合，帮助客户做出更明智的投资决策。

2. 专业管理：基金投顾可以根据市场情况和投资策略，对投资组合进行定期的监控和调整，以最大程度地实现客户的投资目标。

3. 分散风险：基金投顾通常会将客户的资金分散投资于多个不同的资产类别和地区，以降低投资风险。

4. 节省时间和精力：基金投顾可以帮助客户处理繁琐的投资事务，节省客户的时间和精力。

坏处：

1. 费用：基金投顾通常会收取一定的管理费用，这可能会增加投资成本。

2. 依赖性：委托基金投顾管理投资意味着客户需要依赖投顾的决策和操作，如果投顾的表现不佳，可能会对投资产生负面影响。

3. 无法预测市场：基金投顾也无法预测市场的波动和未来的表现，投资仍然存在风险。

需要注意的是，基金投顾的好处和坏处可能因投顾机构、投资策略和市场环境等因素而有所不同。在选择基金投顾时，建议仔细评估投顾的专业能力、历史表现和费用结构，以及与投顾机构签订的合同条款。此外，投资者还应该根据自身的投资目标、风险承受能力和时间期限等因素，综合考虑是否选择基金投顾服务。

四、投顾资格和投顾证书有什么区别？

很明显，投顾资格和投顾证书有一定的时间上的区别，投顾资格是指你通过了投资顾问资格考试，你已经具备了投资顾问资格的申报以及执业申请。

投顾证书，这是你经过证券从业考试中的相关证券投资顾问资格考试成绩合格，并且向中国证券业协会参了投顾执业证书，并取得投顾执业证书的行为。

五、投资咨询公司可以做基金投顾业务吗？

1. 可以。2. 投资咨询公司可以做基金投顾业务，因为基金投顾业务是指为客户提供基金投资方案和建议的服务，而投资咨询公司正是专门提供投资建议和咨询服务的机构，具备相关的专业知识和技能，可以为客户提供基金投顾服务。3. 此外，投资咨询公司还可以通过与基金公司合作，为客户提供更多的基金选择，并根据客户的风险偏好和投资目标，提供个性化的基金投资方案和建议，帮助客户实现更好的投资回报。

六、证券投顾资格和从业资格区别？

有区别，证券投顾资格是指带有顾问的资格，它可以帮助你分析证券市场上的各种类或板块的投资，但证券的从业资格要比投顾资格宽松，因它不具有深奥的投资分析，所以它们是有区别的。

而从业资格可对投资人对各种投资在手续上和板块上作简单的介绍

七、基金投顾是什么意思？

基金投顾是指通过委托资产管理公司（AMC）或独立的基金投资顾问来管理投资者的资金，并为他们提供相关的投资建议和服务。

基金投顾可以帮助个人投资者规划和管理自己的投资组合，根据他们的风险承受能力、投资目标和时间限制等因素，选择适合他们的基金产品进行投资。

基金投顾的目标是帮助投资者实现其财务目标，并最大化其投资回报。

八、如何购买易方达基金投顾

作为投资者，我们经常面临着众多的选择。在众多的投资工具中，基金投顾成为了许多人的首选。而在基金投顾中，易方达基金投顾备受关注。那么，如何购买易方达基金投顾？今天就带您一起了解一下。

了解易方达基金投顾

易方达基金投顾是基于互联网的智能化投资顾问服务，由易方达基金管理有限公司提供。作为国内领先的公募基金公司之一，易方达基金管理有限公司拥有丰富的投资管理经验和优秀的投研团队，致力于为广大投资者提供专业、高效、安全的投资服务。

易方达基金投顾提供的智能投顾服务依托于人工智能和大数据技术，通过分析投资者的风险偏好、资产情况、投资目标等信息，为投资者提供量身定制的投资建议和配置方案。投资者可以通过易方达基金投顾平台进行投资组合的配置、定期理财和持续优化等操作，以实现更为稳健和长期的投资收益。

购买易方达基金投顾的步骤

购买易方达基金投顾非常简单，只需按照以下步骤进行：

注册并登录易方达基金投顾平台。打开易方达基金投顾官方网站，在首页上方找到注册入口并点击进入。根据页面提示填写个人信息完成注册，然后使用注册的账号和密码登录。
完善投资者风险评测问卷。登录后，在个人中心找到风险评测入口。根据问卷的问题，诚实回答自己的风险偏好、资产情况和投资目标等信息。
获取投资建议和配置方案。根据填写的问卷，系统将为您生成符合个人情况的投资建议和配置方案。您可以根据自己的实际情况进行调整和确认。
确认投资方案并进行支付。在确认并接受投资建议和配置方案后，选择合适的投资金额并进行支付操作。易方达基金投顾平台支持多种支付方式，您可以选择最便捷的方式进行支付。
投资组合管理和持续优化。一旦支付成功，您的投资组合将开始运作。易方达基金投顾将根据市场情况对投资组合进行持续的监控和调整，以确保您的投资收益最大化。

易方达基金投顾的优势

购买易方达基金投顾有许多优势，包括：

专业的投资团队：易方达基金管理有限公司拥有一支由专业的投资经理和研究团队组成的队伍，他们具有丰富的投资经验和深入的行业研究，能够为投资者提供专业的投资建议。
智能化的投资决策：易方达基金投顾依托于人工智能和大数据技术，能够对市场进行实时分析和预测。通过智能化的投资决策，可以避免人情绪对投资决策的影响，降低投资风险。
个性化的投资服务：易方达基金投顾会根据投资者的风险偏好、投资目标等个人情况，提供个性化的投资建议和配置方案。每个投资者都可获得量身定制的投资服务。
灵活便捷的操作：易方达基金投顾平台提供多种支付方式，并且投资者可以随时进行操作，包括投资金额的调整、投资方案的修改等。
持续优化的投资组合：易方达基金投顾会根据市场情况对投资组合进行持续的监控和调整，以适应市场的变化并实现最佳的投资收益。

结语

易方达基金投顾作为一种智能化的投资顾问服务，为投资者提供了便捷、专业、个性化的投资体验。通过购买易方达基金投顾，投资者能够获得专业的投资建议、灵活的操作方式以及持续优化的投资组合，进一步实现财富增值的目标。如果您对投资感兴趣并且希望获得更好的投资收益，那么不妨考虑购买易方达基金投顾。

九、基金投顾试点通知原文

最近，中国证监会发布了《关于基金投资顾问业务试点的通知》的原文，引起了市场广泛关注。这一举措旨在进一步规范基金投顾业务，推动行业健康发展，为投资者提供更多选择和更好的服务。

一、试点背景

基金投顾业务是指机构通过为投资者提供个性化的投资建议和资产配置服务来获取报酬的业务。相较于传统的基金销售模式，基金投顾业务更加注重服务的个性化和专业性，能够更好地满足投资者的需求。

然而，当前我国基金投顾业务存在一些不规范和混乱的现象，投资者选择空间有限，服务质量参差不齐。为了解决这些问题，证监会决定开展基金投顾业务的试点工作，推动行业规范发展。

二、试点内容

根据通知，试点工作包括以下几个方面：

试点范围：试点工作将在全国范围内进行，由证监会统一组织和协调。
试点机构：试点机构包括基金管理公司、证券公司、银行、保险机构等。
试点期限：试点期限为三年，评估期限为六个月。
试点业务：试点机构可以为合格投资者提供基金投顾服务，包括投资咨询、资产配置、风险评估等。
试点要求：试点机构要制定相应的制度和管理规范，确保业务风险可控，保障投资者合法权益。

三、试点意义

基金投顾业务试点的启动，对于促进资本市场的健康发展和提升投资者的投资体验具有重要意义。

首先，试点将推动基金投顾业务转型升级。通过试点，机构将更加注重专业化和个性化服务，提高投资者满意度和投资回报率。

其次，试点将拓宽投资者的选择空间。传统基金销售模式存在层层代理，费用较高，投资者选择的范围相对较窄。而基金投顾业务作为一种新兴模式，为投资者提供了更多样化的投资产品和服务。

最后，试点将促进基金市场的健康发展。基金投顾业务的试点将加强对业务的管理和监督，减少不规范行为和违规操作，提高市场的透明度和公平性。

四、未来展望

基金投顾业务试点的开展为行业的规范发展奠定了基础，也为投资者提供了更多选择和更好的服务。未来，我们可以期待以下几个方面的发展：

制度完善：试点过程中，证监会将根据实际情况，及时总结经验，修订相关制度和规章，确保试点工作的顺利进行。
风险防控：在试点过程中，监管机构将加强风险监测和风险防控，避免出现系统性风险和投资者利益受损的情况。
市场竞争：试点的开展将带来更多的参与机构，增加市场竞争，推动行业的良性发展。
投资者教育：随着基金投顾业务的发展，投资者教育将变得更加重要，投资者需要增强风险意识，选择适合自己的投资组合。

总之，基金投顾业务试点的开展是我国资本市场改革的重要一步，将为投资者提供更多选择和更好的服务，促进行业的规范发展。我们期待试点的顺利进行，并在试点的基础上进一步完善相关制度，推动基金市场持续健康发展。

注：以上内容为《关于基金投资顾问业务试点的通知》的原文进行总结和归纳，并结合个人观点进行分析和展望。

十、基金持证机构和基金投顾机构主要区别？

答，基金持证机构是证券公司，证券投资咨询机构接受顾客委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，帮助客户做投资决策，直接或间接获取经济利益的经营活动。

基金投顾机构主要是接受顾客委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种，数量和买卖时机的选择，并替客户进行基金产品申购，赎回，转换并交易的申请。