怎么转现金流？

一、怎么转现金流？

现金流量表中的现金是指广义的现金，即现金及现金等价物，也可以用货币资产来表述。这些货币资产的增减变化都反映到一张表上，即现金流量表。

我们知道，现金流量表不同于资产负债表和利润表，它不能直接从会计科目中取数。它需要从现金流量科目（经过指定的属于广义现金范畴的科目）的增减变化中取数，这就要求我们在填制凭证的时候进行现金流量项目的选择确认。所以在T3和T6中现金流量是以项目核算的形式来取数的。这些项目从凭证中取到数以后，就可以在报表中生成了。下面以T6为例讲述设置方法及如何填制涉及现金流量的凭证、如何生成报表。T3与T6一致，请参照T6设置。

1.现金流量科目的指定。要想生成现金流量表，需要我们根据自已公司的实际情况指定现金流量科目。什么叫现金流量科目呢，意思是在我们这个公司哪些科目核算的资产属于货币资产，这些科目就是现金流量科目。对一般企业而言，现金流量科目包括：现金，银行存款和其他货币资金这三个科目及它们的下级科目。对于有的公司而言，应收票据核算的承兑汇票也具有现金等价物的性质，把应收票据也指定为现金流量科目，这也是可以的。

二、借入银行存款属于什么现金流？

提取现金和现金存入银行，不属于现金流量表里面的经营活动产生的现金流量。

因为现金流量表的现金是广义的，包括库存现金与银行存款。提现与存入现金只是内部的变动，不影响现金流量表。

现金流量表提供了一家公司经营是否健康的证据。

如果一家公司经营活动产生的现金流无法支付股利与保持股本的生产能力，从而它得用借款的方式满足这些需要。

现金流量表通过显示经营中产生的现金流量的不足和不得不用借款来支付无法永久支撑的股利水平，揭示了公司内在的发展问题。

三、从现金流量表如何看该公司的现金流？

不知道这种现金流量表是不是某个准则规定的格式，但反正不是中国会计准则下的规范格式，本人缺乏国际视野，只能就本国情况试做回答。

注：以下回答来自本人对《一本书读懂财报》的阅读心得，外加一点个人的专业体会。

现金流量表向我们展示了资产负债表上货币资金增减变化的原因，从它的身上，我们可以大致读出企业的货币资金流动的基本情况，从不同类型资金的流入、流动，判断企业的风险点。

看利润表，看的是企业收益；看现金流量表，关注的是企业风险。

根据我国的现金流量表的格式，我国企业的现金流分为三种类型：经营现金流、投资现金流、融资现金流。根据不同类型现金流的净流入（净流出）的情况，我们可以大致读出企业的基本信息。

总体而言，大致有以下八种：

值得注意的是，投资活动带来的收益有可能是不可持续的（如变卖资产、股票），也有可能是可持续的，如来自子公司的分红，前者属于金融性资产的投资收益，后者属于实业型投资收益。

分析企业的现金流，应该与宏观经济形势相结合。行业不景气，经营风险高，需要预留更多资金以应对不时之需；而环境相对稳定、经营风险低，则可以把资金链拉得紧一些。

企业的现金流的好坏，还与该企业的经营情况有关。当一家企业遭遇巨大风险的时候，关注风险是第一位的，现金流对它来说更重要；当企业经营活动的风险在相对可控的范围内时，利润就显得更为重要，这时可以牺牲一点流动性来把握住投资机会。

四、为什么银行存款不能录入现金流量？

这是因为你设定了自动出现金流量表的选项，所以没填制一张凭证都会弹出来，这样你就可以自动出现金流量表。

你可以检视录入二级科目是否勾选了——现金流量的选项？如果没有勾选就不会弹出来，也就不能自动出现金流量表。

五、怎样依现金与银行存款编制现金流量？

现金流量表本来就是根据现金、银行存款日记帐进行编制，若资金的收付笔数很多，也可根据损益表和资产负责表编制，但是一般是会计编制，因为会计才了解整个的财务状况，出纳只负责货币资金的收付作业，现金流量表的补充资料也不是出纳能完成的工作。

利用现金日记账和银行存款日记账编制现金流量表，就是根据当期资金的收付对应的明细项目分类填列到现金流量表中，如：当期收到的货款就填到现金流量表“销售商品、提供劳务收到的现金”中。

六、公司如何取现金流？

通过销售收入，银行贷款，债券融资，其他途径的借款等

七、工行手机银行存款活期转定期怎么转？

1、登录手机银行，通过首页依次点击“转账—定活互转”，选择“活期转定期”；

2、再完善收付款账户、储种存期、存入金额等信息并根据提示操作；

3、如是卡内转账则点击“卡内转账”；如需给其他账户存入定期，可输入或选择其他账户。

八、银行存款续转啥意思？

“约转”是定期存单的一种服务，就是“到期约定转存同样时间存款种类”的简称。例如原来存的是一年定期，如果定了“约转”，那么一年后到期，就不需要再去银行取出存款再存入，银行自动将一年后的利息滚入本金，再存定期一年，再过一年同样处理，知道几年后取款时，将本金和利息一并计算出来付给你。计算公式：

本息和=本金×（1+利率）^年数

注：本公式只对这几年利率不变的情况有效。

九、用友t3录入银行存款怎么没有现金流？

这可能是因为在使用用友T3录入银行存款时，没有填写现金流科目所导致的。在T3中录入银行存款时，需要选择相应的收支科目，并在“现金流”一栏中填写相应的科目，如果没有填写，就无法正确计算现金流。因此，如果想让银行存款在现金流表中显示出来，需要在录入时填写相关的现金流科目。如果您确认已经在录入时填写了现金流科目，但是仍然没有显示，那么可能需要进行软件的升级或修复。

十、银行存款约转和存转有什么不同？

      银行存款约转和存转是不同的。在银行存款约转，就是存款到期了，不用亲自到银行柜台办理手续，本金和利息就会自动转入到下一个存款周期。存期不能更改。如果需要用钱，随时可以去办理。

         银行存款转存，就是存款到期了吗，需要本人带着存单和身份证，到所对应的银行网点的柜台，去办理转存手续，存期和金额可以变动。比较麻烦。