证券公司融资融券业务管理办法？

一、证券公司融资融券业务管理办法？

关于证券公司融资融券业务管理办法：

第一，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。

第二，证券公司开展融资融券业务，必须遵守法律，行政法规等的规定，加强内部控制，控制风险，切实维护客户的合法权益。

第三，证券公司开展融资融券业务不得有以下行：

1，未向客户揭示风险。

2，违规挪用客户担保物等。

二、证券公司融资融券业务如何收费？

你好，融资利率、融券费率一般在同期6个月期贷款利率上浮3%或5%。目前我司融资利息是8.60%/年，融券费用是10.60%/年。客户可登陆我司官方网站融资融券专栏，查询相关数据。

风险揭示：本信息不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策，不构成任何买卖操作，不保证任何收益。如自行操作，请注意仓位控制和风险控制。

三、证券公司融资融券业务试点管理办法有哪些规定呢？

融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股(份)或其整数倍。投资者在交易所从事融资融券交易，融资融券期限不得超过6个月。投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。融资融券暂不采用大宗交易方式。

融资买入：

例如：假设某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入200元市值(100元保证金÷50%)的证券B。

融券卖出：

例如：某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出200元市值(100元保证金÷50%)的证券C。

卖出申报价格有什么限制

为了防范市场操纵风险，投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价;如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于前收盘价。融券卖出申报价格低于上述价格的，交易主机视其为无效申报，自动撤销。

投资者在融券期间卖出通过其所有或控制的证券账户所持有与其融入证券相同证券的，其卖出该证券的价格也应当满足不低于最近成交价的要求，但超出融券数量的部分除外。

融资融券期限与限制

为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资融券期限最长不得超过6个月。

投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及本所公布的标的证券范围以外的证券。同时，为了避免法律关系混乱，投资者信用证券账户也不得用于从事债券回购交易。

四、如何取消证券公司的融资融券业务？

用户申请注销融资融券账户需要注销信用证券账户时，应携带本人有效的身份证明文件、信用证券账户卡及复印件及相关文件到营业部进行办理。

但实际操作中，取消这个业务的过程比较复杂，因为要在营业厅找很多人签字，而且每一个环节都很耗时。

最好的办法就是你不用这个融资融券账户，反正不用也不会产生费用，以后再用也方便。

如何取消股票融资融券业务

投资者的融资融券账户是不能进行网上销户的，投资者必须去账户所在的证券公司柜台办理销户。投资者在办理融资融券账户销户需要投资者在交易日的交易时间内，投资者本人携带身份证前往证券营业部柜台办理，但不受地区的限制。

投资者在消除融资融券信用账户时，需要提前清算融资融券账户中的所有负债和利息，转出资金及担保证券，使证券账户资产为零。并且，投资者需要填写证券公司的注销信用账户的申请表。通常情况下，信用账户注销需要时间一般是在3到5个工作日，具体销户完成时间根据证券公司柜台答复为准。

如果投资者的融资融券账户中的股票存在分红派息等股东权益处理事项，证券营业部必须等待相关股东权益处理结束之后，投资者转出所有资金才能进行销户处理。而如果投资者融资融券账户中的股票处于停牌状态，那么可以根据投资者的申请，办理非交易过户或者等待股票复牌后再进行销户。

如何取消股票融资融券业务

1、持本人身份证及当初办理股票融资融券业务时签订的合同等资料，到当初开办业务的证券营业厅办理即可。但实际操作中，很难取消这个业务的，因为要在营业厅找很多人签字，而且每一个环节都很耗时。

2、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司卖出为融券交易。

五、证券公司融资融券业务和银行如何合作？

一、对商业银行的影响

　　1.获得融资融券业务存管资格的银行银证业务市场占有率将进一步扩大，形成强者恒强的局面。

　　2.增加银行的资金存管和清算业务量。

　　3.资金融通及转融通业务将为银行提供新的业务机会和利润增长点。

　　4.券商自有资金存款规模可能下降。

　　5.与资本市场挂钩的投资品种收益会进一步提高。

　　6.同业拆借市场格局出现变动。

　二、银证合作面临新机会

　　融资融券业务的推出是打通货币市场与资本市场资金通道的重大突破，特别是将传统的银行信贷职能赋予了证券公司，是监管模式上的重大创新，由此会带来诸多的银证合作机会。

　　1.信用资金存管合作。

　　2.优质客户合作。

　　3.资金融通合作。

　　4.客户授信与征信合作。

　　为应对融资融券业务的推出，证券公司、商业银行一直在积极备战，在人力、系统、制度等方面进行了充分的准备，随着业务的试点与扩大，新一轮优质客户资源的争夺、银证竞争格局面临再一次洗牌的机遇。

六、融资融券业务合同

融资融券业务合同详解

融资融券业务合同作为金融市场中的重要合同之一，在证券交易中扮演着至关重要的角色。融资融券业务合同是股票交易的关键文件，它规定了双方在融资融券交易中的权利和义务，保护了交易双方的合法权益。本文将对融资融券业务合同进行详细解读，帮助读者更好地了解其内容和作用。

融资融券业务合同的定义

融资融券业务合同是指在金融市场中，证券公司与客户之间通过签订协议进行融资融券交易时所约定的合同。融资融券业务合同以保证金为基础，规定了借贷、担保、利率、费用、违约责任等方面的内容，是融资融券交易的法律依据。

融资融券业务合同的主要内容

融资融券业务合同主要包括以下内容：

交易双方的基本信息：合同中应包含证券公司和客户的基本信息，包括法定代表人、联系方式等。
借贷金额和期限：合同中应明确约定融资融券交易的借款金额和借款期限。
担保方式：合同中应详细说明交易双方约定的担保方式，包括抵押、质押等。
利率和费用：合同中应明确规定借贷利率和相关费用。
违约责任：合同中应明确约定各方在违约情况下的责任及相应违约金。
其他条款：合同中还可以包含其他双方约定的条款，如合同解除条件、争议解决方式等。

融资融券业务合同的重要性

融资融券业务合同对于交易双方来说都具有重要意义。

对于证券公司来说，融资融券业务合同是保护自身合法权益的法律工具。合同的签订可以约束客户按照约定的规则进行交易，减少交易风险，确保交易的顺利进行。

对于客户来说，融资融券业务合同是保护自身权益的法律保障。合同规定了交易的各项条款和条件，客户可以根据合同的约定行使自己的权益，并依法维护自己的合法权益。

融资融券业务合同的履行与解除

融资融券业务合同的履行是指交易双方按照合同的约定进行交易活动。双方应当遵守合同的规定，按时履行各自的义务。如有一方违反合同约定，应承担相应的违约责任。

融资融券业务合同的解除是指在合同履行期间，出现违约、协商解除或合同到期等情况下，通过一定的程序解除合同关系。合同解除应当经过双方协商一致，并按照合同约定的程序进行解除。

融资融券业务合同的注意事项

在签订融资融券业务合同时，交易双方应注意以下几点：

合同的明确性：合同应明确规定各项交易细节，避免模糊性的表述。
风险提示：合同中应包含风险提示内容，客户应充分了解交易风险和可能带来的损失。
条款的合法性：合同中的条款应符合相关法律法规的要求。
交易费用：合同中应清楚规定交易费用的计算方式和标准。
合同解除条件：合同中应明确规定解除合同的条件和程序。

结语

融资融券业务合同是融资融券交易过程中的重要法律文件，对于交易双方来说都具有重要意义。合同的签订和履行可以保护双方的合法权益，规范交易行为，降低交易风险。交易双方在签订合同时应注意条款的明确性和合法性，并在交易过程中遵守合同的约定。

特此解读融资融券业务合同，希望能够对读者有所帮助。

七、具有融资融券业务资格的证券公司有哪些？

目前已知的是国泰君安证券，曾是中国证券业协会融资融券专业评价第一名，首批获得融资融券业务资格，成功开通国内首单融资融券交易。

八、怎样办理融资融券业务？

办理融资融券的条件由证券公司各自制定具体标准。一般为从事证券交易的时间连续过半年，交易结算资金纳入第三方存管，有证券投资经验，具有风险承担能力等。

根据《证券公司融资融券业务管理办法》

第十一条证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。

证券公司应当制定符合本条第二款规定的选择客户的具体标准。

扩展资料：

开户流程

第一步：投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质

证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会的批准；未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。而且，证券公司对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定，不一定所有营业部都可办理融资融券业务。

九、融资融券业务合同中

融资融券业务合同中的注意事项

融资融券业务是证券市场中常见的一种交易方式，它允许投资者以证券为基础，通过融资来进行买入股票交易，或者通过融券来进行卖空股票交易。在进行融资融券业务之前，投资者必须与券商签订相应的融资融券业务合同。在签署合同之前，投资者应当了解其中的注意事项，以便保护自身的权益。

首先，投资者应该明确融资融券业务的具体内容和规则。合同中应明确交易的期限、交易方式、风险提示等内容。投资者应当认真阅读合同并咨询专业人士，确保自己对融资融券业务有充分的了解。

其次，投资者需要注意利率和费用方面的问题。合同中应明确融资利率、融券利率以及相关的费用标准。投资者应当了解自己需要承担的利息和费用，以免因为没有预先了解而导致额外的负担。

再次，投资者应注意与券商之间的权益保障机制。合同中应明确投资者的权益保障机制，如何保障投资者的合法权益。投资者应当了解自己的权益保障范围，以便在出现问题时能够及时维权。

同时，投资者还应关注合同中的风险提示部分。合同应明确融资融券业务的风险因素，并告知投资者可能面临的风险。投资者应当认真阅读风险提示，评估自己的风险承受能力，并做好风险管理工作。

此外，投资者还应注意合同中的违约责任和解决争议的条款。合同中应明确当一方违约时应承担的责任，以及如何解决争议的方式和程序。投资者应当了解自己的权益保护途径，避免因合同争议而产生不必要的损失。

总之，融资融券业务合同是投资者进行融资融券交易的重要文件。投资者应当在签署合同之前仔细阅读合同内容，并与券商进行充分沟通。只有了解并遵守合同中的规定，投资者才能保护自身权益，并在融资融券业务中取得更好的投资收益。

十、中泰证券公司融资融券规则？

以下是我的回答，中泰证券公司融资融券规则包括以下几项：投资者准入：近20个交易日的日均证券类资产不低于50万，交易经验达到6个月以上。保证金要求：投资者需要提交一定比例的保证金，保证金比例可能根据投资者资质和证券品种等因素有所差异。融券卖出规则：投资者在融券卖出时，需要满足一定的卖出条件，例如证券无抵押、不是停牌股票等。风险控制：中泰证券对融资融券交易设有一定的风险控制机制，包括对投资者信用账户的预警、平仓等措施。信息披露与监管：投资者在进行融资融券交易时，需要了解相关的信息披露和监管要求，以便做出明智的投资决策。需要注意的是，融资融券交易属于风险较高的投资方式，投资者在进行交易前应充分了解相关规则和风险，并谨慎决策。如有疑问，建议咨询中泰证券的客服人员或专业投资顾问。